📋 Portefeuille d'effets

Durée estimée : 10 minutes
Niveau : 🟡 Moyen
Contrôlez ce qu'ils vous doivent et quand vous le récupérerez

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🎯 Qu'est-ce que le Portfolio d'Effets ?

Le portefeuille de factures est la liste de toutes les échéances (ce que vos clients vous doivent). Il vous permet :

• Voir quelles factures sont en attente de recouvrement
• Sachez quand chacun expire
• Gérer les renégociations
• Préparer les virements SEPA

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✅ Fonctionnalités disponibles

Panel des échéances

Captura con datos demo AquaDemo.Capturez avec les données de démonstration AquaDemo.

États d'un effet

Statut	Couleur	Signification
EN ATTENTE	🟡	Il n'expire pas encore, j'attends une date
EXPIRÉ	🔴	La date est passée sans paiement
PAYÉ	🟢	Il a déjà été collecté
VERSEMENT	🔵	Inclus dans le versement SEPA en attente

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Dette fractionnée (renégociation)

Disponible : ✅ MISE EN ŒUVRE

Lorsqu’un client ne peut pas tout payer d’un coup :

Cas d'utilisation :

• Le client demande de "payer la moitié maintenant et la moitié dans un mois".
• Renégociation des dettes en souffrance
• Accord de paiement échelonné

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Collecte de registres

Remarque : Lorsque vous enregistrez le paiement, la facture est automatiquement mise à jour :

• Statut : EN ATTENTE → PAYÉ (ou PARTIELLEMENT PAYÉ)
• Le solde impayé est réduit
• Effet marqué comme PAYÉ

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📊 Rapports de portefeuille

Résumé par État

Classement des défauts de paiement

CLIENTES CON MAYOR DEUDA VENCIDA:

1. Hotel Costa Azul        2.300€ (45 días)
2. Comunidad El Sol        1.800€ (32 días)
3. Casa García               450€ (15 días)

[📞 Llamar a todos los vencidos]

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🔄 Flux de travail

Processus de collecte manuelle :

1. Revisar vencimientos diarios
   ↓
2. Identificar vencidos o próximos
   ↓
3. Llamar al cliente / Enviar recordatorio
   ↓
4. Recibir el pago
   ↓
5. Registrar cobro en el sistema
   ↓
6. Factura actualizada automáticamente

Processus de versement SEPA :

1. Seleccionar efectos pendientes
   ↓
2. Añadir a remesa SEPA
   ↓
3. Generar archivo XML
   ↓
4. Subir al banco
   ↓
5. Esperar confirmación (2-3 días)
   ↓
6. Marcar como cobrados

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💡 Conseils pratiques

Prévention des retards de paiement :

• [ ] Envoyer un rappel 3 jours avant l'expiration
• [ ] Appelez à l'échéance si vous n'avez pas payé
• [ ] Proposer des facilités de paiement (split) aux clients à problèmes

Gestion des collections :

• [ ] Vérifiez le portefeuille tous les lundis matins
• [ ] Prioriser les appels par montant (le plus élevé en premier)
• [ ] Documenter toutes les conversations de collecte

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❓ Questions fréquemment posées

"Que se passe-t-il si je partage une expiration ?"

Deux effets indépendants sont créés. L'original est réduit et le nouveau a sa propre date. La facture conserve le montant total.

"Puis-je supprimer une expiration ?"

Oui, si c'est en attente. Les paiements en retard ou payés ne peuvent pas être supprimés.

"Le client voit-il les expirations ?"

Pas directement. Vous voyez uniquement le montant total de la facture dans votre portail.

"Quand les expirations sont-elles créées ?"

Automatiquement lors de l'émission de la facture, selon le mode de paiement du client (30 jours, 60 jours, etc.).

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✅ Liste de contrôle de gestion

Hebdomadaire :

• [ ] Vérifier les délais hebdomadaires
• [ ] Identifier les effets expirés
• [ ] Appeler les clients ayant une dette impayée

Mensuel :

• [ ] Préparer la remise SEPA avec les échéances mensuelles
• [ ] Examiner le rapport de délinquance
• [ ] Analyser les projections de trésorerie

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📋 Un portefeuille maîtrisé = Trésorerie saine

Vous savez ce qu’ils vous doivent, quand vous le récupérerez et s’il y a des problèmes.

Résumé