📋Portafoglio degli effetti

Tempo stimato: 10 minuti
Livello: 🟡 Medio
Controlla quanto ti devono e quando lo riscuoterai

---

🎯 Cos'è il Portafoglio degli Effetti?

Il portafoglio effetti è l'elenco di tutte le scadenze (ciò che i tuoi clienti ti devono). Ti permette:

• Scopri quali fatture sono in attesa di ritiro
• Sapere quando scade ciascuno
• Gestire le rinegoziazioni
• Preparare le rimesse SEPA

---

✅ Funzionalità disponibili

Pannello delle scadenze

Captura con datos demo AquaDemo.Cattura con dati demo AquaDemo.

Stati di un effetto

Stato	Colore	Significato
IN ATTESA	🟡	Non scade ancora, in attesa di una data
SCADUTO	🔴	La data è trascorsa senza pagamento
PAGATO	🟢	È già stato raccolto
RIMESSA	🔵	Incluso nella rimessa SEPA in sospeso

---

Debito suddiviso (rinegoziazione)

Disponibile: ✅ IMPLEMENTATO

Quando un cliente non può pagare tutto in una volta:

Casi d'uso:

• Il cliente chiede di "pagare metà adesso e metà tra un mese"
• Rinegoziazione del debito scaduto
• Contratto di pagamento rateale

---

Registra la raccolta

Nota: Quando registri il pagamento, la fattura viene aggiornata automaticamente:

• Stato: IN ATTESA → PAGATO (o PARZIALMENTE PAGATO)
• Il saldo residuo viene ridotto
• Effetto contrassegnato come PAGATO

---

📊 Rapporti di portafoglio

Riepilogo per Stato

Classifica della delinquenza

CLIENTES CON MAYOR DEUDA VENCIDA:

1. Hotel Costa Azul        2.300€ (45 días)
2. Comunidad El Sol        1.800€ (32 días)
3. Casa García               450€ (15 días)

[📞 Llamar a todos los vencidos]

---

🔄 Flusso di lavoro

Processo di raccolta manuale:

1. Revisar vencimientos diarios
   ↓
2. Identificar vencidos o próximos
   ↓
3. Llamar al cliente / Enviar recordatorio
   ↓
4. Recibir el pago
   ↓
5. Registrar cobro en el sistema
   ↓
6. Factura actualizada automáticamente

Processo di rimessa SEPA:

1. Seleccionar efectos pendientes
   ↓
2. Añadir a remesa SEPA
   ↓
3. Generar archivo XML
   ↓
4. Subir al banco
   ↓
5. Esperar confirmación (2-3 días)
   ↓
6. Marcar como cobrados

---

💡 Consigli pratici

Prevenzione dei ritardi di pagamento:

• [ ] Invia promemoria 3 giorni prima della scadenza
• [ ] Chiama alla data di scadenza se non hai pagato
• [ ] Offrire agevolazioni di pagamento (split) ai clienti problematici

Gestione della raccolta:

• [ ] Controlla il portafoglio ogni lunedì mattina
• [ ] Dai la priorità alle chiamate in base all'importo (prima il più alto)
• [ ] Documentare tutte le conversazioni di riscossione

---

❓ Domande frequenti

"Cosa succede se divido una scadenza?"

Vengono creati due effetti indipendenti. L'originale è ridotto e quello nuovo ha una propria data. La fattura mantiene l'importo totale.

"Posso eliminare una scadenza?"

Sì, se è pendente. Quelli scaduti o pagati non possono essere cancellati.

"Il cliente vede le scadenze?"

Non direttamente. Nel tuo portale vedi solo l'importo totale della fattura.

"Quando vengono create le scadenze?"

Automaticamente all'emissione della fattura, in base alla modalità di pagamento del cliente (30 giorni, 60 giorni, ecc.).

---

✅ Lista di controllo gestionale

Settimanale:

• [ ] Controlla le scadenze settimanali
• [ ] Identifica gli effetti scaduti
• [ ] Chiama i clienti con debiti insoluti

Mensile:

• [ ] Preparare la rimessa SEPA con scadenze mensili
• [ ] Esaminare il rapporto di inadempienza
• [] Analizzare la proiezione della tesoreria

---

📋 Un portafoglio controllato = Tesoreria sana

Sai cosa ti devono, quando lo riscuoterai e se ci sono problemi.

Riepilogo