📋 Effektportfolio

Geschätzte Zeit: 10 Minuten
Stufe: 🟡 Mittel
Kontrollieren Sie, was sie Ihnen schulden und wann Sie es einziehen werden

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🎯 Was ist das Effects Portfolio?

Das Rechnungsportfolio ist die Liste aller Fälligkeiten (was Ihre Kunden Ihnen schulden). Es ermöglicht Ihnen:

• Sehen Sie, welche Rechnungen zur Einziehung anstehen
• Wissen Sie, wann jedes abläuft
• Neuverhandlungen verwalten
• Bereiten Sie SEPA-Überweisungen vor

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✅ Verfügbare Funktionen

Laufzeiten-Panel

Captura con datos demo AquaDemo.Aufnahme mit AquaDemo-Demodaten.

Zustände eines Effekts

Status	Farbe	Bedeutung
AUSSTEHEND ​​	🟡	Es läuft noch nicht ab und wartet auf ein Datum
ABGELAUFEN	🔴	Das Datum ist ohne Zahlung vergangen
BEZAHLT	🟢	Es wurde bereits gesammelt
ÜBERWEISUNG	🔵	In der ausstehenden SEPA-Überweisung enthalten

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Schuldenaufteilung (Neuverhandlung)

Verfügbar: ✅ UMGESETZT

Wenn ein Kunde nicht alles auf einmal bezahlen kann:

Anwendungsfälle:

• Kunde bittet darum, „jetzt die Hälfte und in einem Monat die Hälfte zu zahlen“
• Neuverhandlung überfälliger Schulden
• Ratenzahlungsvereinbarung

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Sammlung registrieren

Hinweis: Wenn Sie die Zahlung registrieren, wird die Rechnung automatisch aktualisiert:

• Status: AUSSTEHEND → BEZAHLT (oder TEILWEISE BEZAHLT)
• Der ausstehende Betrag wird reduziert
• Effekt als BEZAHLT markiert

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📊 Portfolioberichte

Zusammenfassung nach Bundesstaat

Delinquenz-Ranking

CLIENTES CON MAYOR DEUDA VENCIDA:

1. Hotel Costa Azul        2.300€ (45 días)
2. Comunidad El Sol        1.800€ (32 días)
3. Casa García               450€ (15 días)

[📞 Llamar a todos los vencidos]

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🔄 Arbeitsablauf

Manueller Erfassungsprozess:

1. Revisar vencimientos diarios
   ↓
2. Identificar vencidos o próximos
   ↓
3. Llamar al cliente / Enviar recordatorio
   ↓
4. Recibir el pago
   ↓
5. Registrar cobro en el sistema
   ↓
6. Factura actualizada automáticamente

SEPA-Überweisungsprozess:

1. Seleccionar efectos pendientes
   ↓
2. Añadir a remesa SEPA
   ↓
3. Generar archivo XML
   ↓
4. Subir al banco
   ↓
5. Esperar confirmación (2-3 días)
   ↓
6. Marcar como cobrados

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💡 Praktische Tipps

Vermeidung von Zahlungsverzug:

• [ ] Erinnerung 3 Tage vor Ablauf senden
• [ ] Rufen Sie am Fälligkeitstag an, wenn Sie nicht bezahlt haben
• [ ] Bieten Sie Problemkunden Zahlungsmöglichkeiten (aufgeteilt) an

Sammlungsverwaltung:

• [ ] Überprüfen Sie das Portfolio jeden Montagmorgen
• [ ] Anrufe nach Betrag priorisieren (höchster Betrag zuerst)
• [ ] Dokumentieren Sie alle Sammelgespräche

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❓ Häufig gestellte Fragen

„Was passiert, wenn ich einen Ablauf aufteile?“

Es entstehen zwei unabhängige Effekte. Das Original ist reduziert und das Neue hat ein eigenes Datum. Die Rechnung enthält den Gesamtbetrag.

„Kann ich einen Ablauf löschen?“

Ja, wenn es noch aussteht. Überfällige oder bezahlte Beiträge können nicht gelöscht werden.

„Seht der Kunde die Abläufe?“

Nicht direkt. Sie sehen in Ihrem Portal lediglich den Gesamtrechnungsbetrag.

„Wann werden Ablauffristen erstellt?“

Automatisch bei der Rechnungsstellung, je nach Zahlungsart des Kunden (30 Tage, 60 Tage usw.).

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✅ Management-Checkliste

Wöchentlich:

• [ ] Überprüfen Sie die wöchentlichen Fristen
• [ ] Identifizieren Sie abgelaufene Effekte
• [ ] Rufen Sie Kunden mit ausstehenden Schulden an

Monatlich:

• [ ] Bereiten Sie eine SEPA-Überweisung mit monatlichen Fälligkeitsterminen vor
• [ ] Überprüfen Sie den Verzugsbericht
• [ ] Analysieren Sie die Finanzprognose

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📋 Ein kontrolliertes Portfolio = Gesundes Treasury

Sie wissen, was sie Ihnen schulden, wann Sie es eintreiben und ob es Probleme gibt.

Zusammenfassung