📋 Портфолио эффектов
Расчетное время: 10 минут.
Уровень: 🟡 Средний
Контролируйте, сколько они вам должны и когда вы их получите
🎯 Что такое портфолио эффектов?
Портфель векселей представляет собой список всех сроков погашения (то, что вам должны ваши клиенты). Это позволяет вам:
- Посмотрите, какие счета ожидают получения.
- Знайте, когда истекает срок действия каждого из них
- Управлять повторными переговорами
- Подготовка денежных переводов SEPA
✅ Доступные функции
Панель по срокам погашения
Captura con datos demo AquaDemo.Снимок с помощью демонстрационных данных AquaDemo.
Состояния эффекта
| Статус | Цвет | Значение |
|---|---|---|
| В ОЖИДАНИИ | 🟡 | Срок действия еще не истек, ждем даты |
| Срок действия истек | 🔴 | Дата прошла без оплаты |
| ПЛАЧИТ | 🟢 | Он уже собран |
| ДЕНЕЖНЫЙ ПЕРЕВОД | 🔵 | Включено в ожидающий перевод SEPA |
Разделение долга (пересмотр)
Доступно: ✅ ВНЕДРЕНО
Когда клиент не может оплатить все сразу:
Случаи использования:
- Клиент просит "оплатить половину сейчас, половину через месяц"
- Переоформление просроченной задолженности.
- Договор рассрочки платежа
Регистрация коллекции
Примечание. При регистрации платежа счет автоматически обновляется:
- Статус: В ОЖИДАНИИ → ОПЛАЧЕНО (или ЧАСТИЧНО ОПЛАЧЕНО)
- Непогашенный баланс уменьшен
- Эффект помечен как ПЛАТНЫЙ
📊 Отчеты по портфолио
Сводка по штатам
Рейтинг просрочек
CLIENTES CON MAYOR DEUDA VENCIDA:
1. Hotel Costa Azul 2.300€ (45 días)
2. Comunidad El Sol 1.800€ (32 días)
3. Casa García 450€ (15 días)
[📞 Llamar a todos los vencidos]🔄 Рабочий процесс
Процесс сбора вручную:
1. Revisar vencimientos diarios
↓
2. Identificar vencidos o próximos
↓
3. Llamar al cliente / Enviar recordatorio
↓
4. Recibir el pago
↓
5. Registrar cobro en el sistema
↓
6. Factura actualizada automáticamenteПроцесс денежного перевода SEPA:
1. Seleccionar efectos pendientes
↓
2. Añadir a remesa SEPA
↓
3. Generar archivo XML
↓
4. Subir al banco
↓
5. Esperar confirmación (2-3 días)
↓
6. Marcar como cobrados💡 Практические советы
Предотвращение просрочки платежа:
- [ ] Отправить напоминание за 3 дня до истечения срока действия
- [ ] Позвоните в назначенный срок, если вы не заплатили
- [ ] Предложение средств оплаты (разделение) проблемным клиентам
Управление коллекцией:
- [ ] Проверяйте портфолио каждый понедельник утром
- [ ] Приоритизация звонков по сумме (сначала самая высокая)
- [ ] Документируйте все разговоры о сборе
❓ Часто задаваемые вопросы
«Что произойдет, если я разделю срок действия?»
Создаются два независимых эффекта. Оригинал уменьшен, а новый имеет свою дату. В счете-фактуре сохраняется общая сумма.
«Могу ли я удалить срок действия?»
Да, если оно находится на рассмотрении. Просроченные или оплаченные удалить невозможно.
«Клиент видит сроки годности?»
Не напрямую. На вашем портале вы видите только общую сумму счета.
"Когда создаются сроки действия?"
Автоматически при выставлении счета, в зависимости от способа оплаты клиента (30 дней, 60 дней и т.д.).
✅ Контрольный список для руководства
Еженедельно:
- [ ] Проверьте еженедельные сроки
- [ ] Определить просроченные эффекты
- [ ] Обзвон клиентов с непогашенной задолженностью
Ежемесячно:
- [ ] Подготовьте денежный перевод SEPA с ежемесячными сроками оплаты.
- [ ] Просмотр отчета о просрочках
- [ ] Анализ казначейского прогноза
📋 Контролируемый портфель = здоровое казначейство
Вы знаете, что вам должны, когда вы это заберете и возникнут ли проблемы.