📋 效果组合
预计时间： 10 分钟
级别： 🟡 中等
控制他们欠你的钱以及你何时收取
🎯 效果组合是什么？
票据投资组合是所有到期日的列表（您的客户欠您的）。它允许您：
- 查看哪些发票等待领取
- 了解每一项何时到期
- 管理重新谈判
- 准备 SEPA 汇款
✅ 可用功能
期限面板
Captura con datos demo AquaDemo.使用 AquaDemo 演示数据捕获。
效果的状态
| 状态 | 颜色 | 意义 |
|---|---|---|
| 待定 | 🟡 | 还没过期，等待日期 |
| 已过期 | 🔴 | 未付款已过日期 |
| 付费 | 🟢 | 已经收藏了 |
| 汇款 | 🔵 | 包含在待处理的 SEPA 汇款中 |
债务分割（重新谈判）
可用： ✅ 已实施
当客户无法一次支付全部费用时：
使用案例：
- 客户要求“现在付一半，一个月后付一半”
- 逾期债务的重新谈判
- 分期付款协议
注册集合
注意： 当您登记付款时，发票会自动更新：
- 状态：待处理→已付款（或部分已付款）
- 未结余额减少
- 效果标记为付费
📊 投资组合报告
按州汇总
拖欠排名
CLIENTES CON MAYOR DEUDA VENCIDA:
1. Hotel Costa Azul 2.300€ (45 días)
2. Comunidad El Sol 1.800€ (32 días)
3. Casa García 450€ (15 días)
[📞 Llamar a todos los vencidos]🔄 工作流程
手动收集过程：
1. Revisar vencimientos diarios
↓
2. Identificar vencidos o próximos
↓
3. Llamar al cliente / Enviar recordatorio
↓
4. Recibir el pago
↓
5. Registrar cobro en el sistema
↓
6. Factura actualizada automáticamenteSEPA 汇款流程：
1. Seleccionar efectos pendientes
↓
2. Añadir a remesa SEPA
↓
3. Generar archivo XML
↓
4. Subir al banco
↓
5. Esperar confirmación (2-3 días)
↓
6. Marcar como cobrados💡 实用技巧
预防逾期付款：
- [ ] 到期前3天发送提醒
- [ ] 如果您尚未付款，请在到期日致电
- [ ] 向有问题的客户提供支付设施（分割）
收藏管理：
- [ ]每周一早上检查投资组合
- [ ] 按金额优先排序（金额最高的优先）
- [ ] 记录所有收集对话
❓ 常见问题
###“如果我分割过期会发生什么？” 创建两个独立的效果。原来的被缩小了，新的有自己的日期。发票保留总金额。
“我可以删除过期时间吗？”
是的，如果正在等待处理。逾期或已付费的无法删除。
###“客户看到有效期了吗？” 不直接。您只能在门户中看到发票总金额。
“什么时候创建到期？”
根据客户的付款方式（30 天、60 天等）自动开具发票。
✅ 管理清单
每周：
- [ ] 检查每周截止日期
- [ ] 识别过期效果
- [ ] 致电未偿还债务的客户
每月：
- [ ] 准备 SEPA 汇款并注明每月到期日
- [ ] 审查拖欠报告
- [ ] 分析财政预测