📈 Dashboard Financiero

Tiempo estimado: 10 minutos
Nivel: 🟡 Medio
Los números que importan de verdad

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🎯 ¿Qué es el Dashboard Financiero?

Es la foto de cómo está tu empresa económicamente.

Te dice:

• ¿Ganas o pierdes dinero?
• ¿Cuál es tu margen de beneficio?
• ¿Qué clientes son más rentables?

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📊 Estado de Funcionalidades

Funcionalidad	Estado	Notas
Informe de Rentabilidad	✅ Disponible	Ingresos, costes, gastos, margen por cliente
Gastos	✅ Disponible	Registro y categorización
Dashboard KPIs	⚠️ Parcial	Resumen básico disponible
Balance de Situación	📅 Próximamente	Activo/Pasivo completo
Cuenta de Resultados	📅 Próximamente	Formato contable estándar

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📊 Resumen General

Captura con datos demo AquaDemo.Captura con usuario demo manager (datos AquaDemo).

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📋 Cuenta de Resultados

La cuenta de resultados (o pérdidas y ganancias) muestra:

Captura con datos demo AquaDemo.

¿Qué significa cada línea?

Concepto	Qué es
Ingresos	Todo lo que facturas
Gastos	Todo lo que gastas
EBITDA	Beneficio antes de impuestos e intereses
Amortizaciones	Gasto de equipos repartido en años
Resultado Neto	Lo que realmente ganas (tu dinero)

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⚖️ Balance de Situación

El balance muestra qué tienes y qué debes:

Interpretación:

Ratio	Qué significa	Valor sano
Solvencia	Puedes pagar deudas	> 1,5
Liquidez	Tienes dinero disponible	> 1
Endeudamiento	Cuánto debes vs lo que tienes	< 0,6

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📈 Gráficos de Evolución

Comparativa año vs año:

INGRESOS MENSUALES
Comparativa 2023 vs 2024

     2023      2024
Ene: ████████  ██████████  (+25%)
Feb: ██████    ████████    (+20%)
Mar: ████████  ██████████  (+15%)
...

Tendencia: 📈 Creciendo

Evolución del beneficio:

BENEFICIO ACUMULADO 2024

Ene:  +8.588€ ████
Feb:  +15.200€ ███████
Mar:  +22.100€ ██████████
...

Objetivo anual: 100.000€
Vas por: 22% (vamos bien)

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💡 Interpretar los datos

Situaciones típicas:

✅ EMPRESA SANA:

• Ingresos crecen
• Gastos controlados
• Beneficio positivo y creciente
• Solvencia > 2

⚠️ ATENCIÓN:

• Ingresos estancados
• Gastos crecen más que ingresos
• Margen bajando
• Más deudas

🔴 PELIGRO:

• Pérdidas (gastos > ingresos)
• Falta de liquidez
• Muchas deudas
• Clientes no pagan

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❓ Preguntas frecuentes

"¿Por qué el beneficio no coincide con el dinero en el banco?"

Porque:

• Hay clientes que aún no han pagado (cuentas por cobrar)
• Hay gastos que pagarás después (cuentas por pagar)
• Has comprado equipos (salió dinero, pero es inversión)

"¿Qué es un buen margen de beneficio?"

En mantenimiento de piscinas:

• 20-30%: Normal
• 30-40%: Bueno

• 40%: Excelente

"¿Con qué frecuencia revisar el dashboard?"

• Semanal: Cash flow (dinero en caja)
• Mensual: Cuenta de resultados
• Trimestral: Balance completo

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✅ Checklist de revisión

Mensual:

• [ ] Ingresos vs mes anterior
• [ ] Gastos vs presupuesto
• [ ] Margen de beneficio
• [ ] Cash flow

Trimestral:

• [ ] Balance de situación completo
• [ ] Comparativa año vs año
• [ ] Ratios financieros
• [ ] Revisar con gestor

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📈 Los números guían tus decisiones

Sin medir no puedes mejorar. Revisa tus finanzas mensualmente.

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